比特币可以作为美国EB5投资移民的合法资金来源吗？

比特币与美国投资移民有什么关系？这个标题是为了抢比特币的热点吗？

是的，正如您所料，比特币也与美国投资移民有关。一方面，比特币收益成为EB5移民资金的最新来源。另一方面，一些比特币平台正试图成为一条新的资金出境途径。由于篇幅有限，本文将重点介绍前者。

2017 年 8 月 14 日，彭博社发布新闻稿称，比特币已突破 4,000 美元大关[1]，较上周五（2017 年 8 月 11 日）上涨 20%。自 2009 年比特币作为一种投资产品诞生以来，它的价格已经上涨了 2.770,000 倍。据央视财经2017年7月11日报道，全球70%的比特币诞生于中国的比特币矿厂（四川、云南等地水电站附近的电费便宜，方便比特币矿工以较低的成本全天候开采。我的）。根据高盛分析师 Sheba Jafari 的说法，比特币将在未来飙升并突破 4,827 美元。

许多比特币投资者已经赚了很多钱，其中一些正在考虑甚至出售一些比特币用于美国的EB5投资移民。笔者所在的律师事务所目前正在代理此类投资人的EB5申请。

[1] 比特币在速度突破上飙升至 4,000 美元以上，Justina Lee 和 Yuji Nakamura 最后一次访问：201 年 8 月 16 日7.

表 1 彭博比较黄金价格（蓝线）和比特币价格（黄线）图表

一、什么是比特币？

简而言之，比特币（BTC，简称BTC）是一种以区块链作为支付系统的加密数字货币，总量恒定2100万。与互联网一样，货币具有全球化、匿名化、去中心化的特点。将比特币发送到世界的另一端就像发送电子邮件一样简单，成本低且没有任何限制。因此，比特币可以很方便地用于跨境贸易、支付、汇款等领域。其数量有限，加上潜在的支付功能，促使越来越多的投资者追捧比特币，价格不断创新高。

二、目前主要国家/地区对比特币的法律承认：

今天，比特币的法律地位已经在越来越多的国家和地区得到认可。德国、日本、印度尼西亚等国家和地区已经承认比特币为法定货币。尽管中国、美国、欧盟等国家和地区尚未承认比特币为法定货币，但已经允许比特币作为一种特殊的投资商品合法存在。只有俄罗斯、以色列、泰国等少数国家仍将比特币视为非法货币和非法投资商品。 [1]

值得一提的是，2017年7月25日，美国证券交易委员会（SEC）发布投资者公告：首次发行代币，以比特币型区块链为发行对象的公开融资SEC的行为属于证监会监管范围，应受证监会监管。在美国香港买比特币合法吗，比特币等代币交易已经部分获得政府认可并进行相应监管。

[1]日本：自 2017 年 4 月 1 日实施《支付服务修正法》以来，虚拟货币支付方式已在该国得到认可，比特币在日本已合法化。中国：根据《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]289号，以下简称《通知》），并非由货币当局发布，不具有法定赔偿和强制性货币属性，并且不是真正有意义的货币。在本质上，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。美国：IRS 认为“虚拟货币”是财产，而不是法定货币。

三、比特币收入可以用作 EB5 资金的来源吗？

美国移民法关于资金来源的要求见 8 CFR §204.6(e)：

资本是指现金、设备、存货、其他有形财产、现金等价物以及由外国投资者（移民投资者）拥有的资产担保的债务，前提是外国投资者（移民投资者）个人负债并且是主要债务人, 申请新商业企业所使用的资产不担保任何其他债务。根据《财政部法》第 203(b) 条（5）），通过非法手段（例如犯罪活动）直接或间接获得的资产不能资本化。

现在美国政府已经承认允许比特币用于特殊投资商品，并且已经受到监管。我们认为在一些国家获得的比特币投资收益可以作为EB5的资金来源。相关材料的准备可以参考股票投资收益，主要考虑两点：1）投资资金来源合法；2）投资形式合法。

1）比特币投资资金的合法来源

美国移民法规定，EB5资金的来源必须是合法的，并且要求追查来源说明投资本金的合法来源。关于本金的来源，可以通过工资收入、股东收入、房地产投资等方式来说明香港买比特币合法吗，因为这部分本金是EB5资金的间接来源，要求比较简单。只要金额不大，通常都比较容易解释。

2）投资形式合法

如上所述，不同国家目前拥有的产品的法律地位是不同的。其收入是否可以作为EB5资金的来源，我们认为还应考虑其交易所在国的相关法律。如果国家承认其为合法商品，可作为EB5资金来源；否则，最好保守一点。为此，USCIS也会综合考虑各种因素。

中国政府于2013年承认比特币为合法商品，允许自然人交易和购买比特币。目前，中国大陆主要有3家比特币公司。比特币交易平台，比特币中国，火币，OKcoin。

因此，在中国等承认比特币交易合法性的国家投资比特币的收入可以作为EB5的资金来源。

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四、备注

需要注意的是，即使在已经承认比特币为合法商品交易的国家，也并非所有的比特币交易平台和方式都是合法的。中国和美国对此也有严格的规定。投资者必须选择合法的交易平台进行操作。

中国：

中国人民银行、工业和信息化部、中国证监会、中国保监会、中国银监会联合印发《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013 ] 第289号，以下简称《通知》）规定：

对于金融机构和支付结算结构：《通知》第二条，金融机构和支付机构不得以比特币作为产品或服务价格，不得作为中央对手方买卖或交易比特币，不得承销比特币相关保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他比特币相关服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；接受比特币或使用比特币作为支付和结算工具；进行比特币与人民币和外币之间的兑换服务；开展比特币存储、托管、抵押等业务；发行比特币相关金融产品；将比特币作为信托、基金等的投资标的。

对于互联网交易平台：《通知》第四条规定，提供比特币注册、交易等服务的互联网站点，应当向电信管理机构备案。切实履行反洗钱义务，识别用户身份，并要求用户使用实名制、注册名、身份证号等信息。

不同的交易平台为了防止用户进行大规模的“涉嫌洗钱交易活动”，采取了不同的限制措施。各个平台对比特币或其他数字货币交易的充值和提现限制不同，在具体操作中需要注意。

美国：

金融犯罪执法网络 (FinCEN) 条例：对于任何提供虚拟可兑换货币交易取款的法人实体，许可证，即 FinCEN 的汇款人许可证。由于美国各州对 Money Transmitter 的管辖权有不同的规定，因此美国的比特币交易平台也需要拥有所在州的 Money Transmitter License 才能从事提供虚拟可兑换货币交易和取款业务。对于在美国交易平台出售比特币、提现美元的投资者，应关注平台是否具备所在州的相关资质。不合格的交易平台可能被移民局怀疑为洗钱组织。

另外，笔者想提醒以下两点：

1、对于在中国提取比特币，在国外以美元出售的行为，存在规避外汇管制的行为，但目前并未禁止这种做法。在海外平台上出售比特币尚未受到中国政府的监管，但随着比特币交易的普及，政府的管控势必会更加严格。

2、比特币本身不能作为投资投资于项目方，也不能用于支付移民局申请费等政府公务费用。

总结，作为EB5资金来源的比特币收入主要需要提供以下证明文件：

1、购买比特币的本金，来源合法；

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2、购买比特币在东道国或美国并非禁止或限制交易；

3、相关比特币交易平台

4、比特币交易涉及到相关银行账户的流转；

5、美元账户支付到项目方的银行流水。