银行卡被冻结怎么办（谨慎使用银行卡）

为什么我的银行卡被冻结了？

我没有做任何违法的事情，为什么要冻结我的银行卡？

我在银行工作的时候，经常遇到客户，很生气的问他们。

然而，大多数时候，原因是客户自己。 很多人认为自己没有违法，其实已经违法了。 很多人认为没有违规，但实际上已经违规了。

作为银行的工作人员，我为大家总结了十条。 只要你天天用银行卡，碰其中一张，你的账户就会被冻结。

3种犯罪

一、洗钱犯罪

洗钱俗称“跑分”。 只要涉案金额达到一定数额，或者获利金额达到一定数额，就不仅仅是冻结银行卡那么简单了。

肯定会被派出所请去喝茶的。

然后根据你情节的严重程度，你绝对要包吃住多少天。

因此，银行卡不得借出、买卖，更不得从事洗钱等违法犯罪活动。

2. 网络赌博

赌博在我们国家是非法的。 此外，不少网络博彩平台暗中参与洗钱活动。

你把银行卡里的钱充到赌博平台上，就是干净的钱。 不过，要是退回银行卡里的钱比特币银行卡被冻结，还真不一定。

如果被银行监控，那就是双重犯罪，最轻的结果就是冻结银行卡。

3. 虚拟货币交易

虚拟货币交易，尤其是比特币，虽然目前在我国还没有法律明确规定是非法的。 但是，中国人民银行多次发文，各家商业银行都表现出严打的态度。

只要你的银行卡涉及虚拟货币交易，就会立即被冻结。 情节轻微的，可在十天半月内自动解封。 严重的是，你需要去派出所开具证明，银行才会给你解封。

2类涉嫌违规

1. 信用卡提现

很多人喜欢养卡套现，把信用卡里的钱刷出来，然后转到储蓄卡里。

过去，银行对这种行为视而不见。

但自从“破卡行动”后，银行只要监控到这种套现行为比特币银行卡被冻结，也会冻结你的储蓄卡。

2.花呗套现

很多人会问，为什么支付宝被冻结了？ 为什么我不能交易？

其实道理，当事人自己最清楚。

只要支付宝监测到你从花呗提现，你的支付宝就会立即被冻结。 而且银行也有共享信息，你的银行卡也会被冻结。

所以以后信用卡不能提现，花呗也不能提现。 对于使用二维码支付的商户，如果您为他人套现，您的二维码支付将无法使用。

操作不当类别 5

1、经常在银行卡、微信、支付宝之间来回转账

很多人都有问题。 空闲的时候，他们喜欢根据心情，频繁地在微信和支付宝之间转账银行卡里的钱。

如果次数过多，您的行为将被反洗钱系统监控。 虽然你无意洗钱，但洗多了，你的账户就会被冻结。

2. 每次钱到账，一分钱不留转出

因为现在非现金二维码支付非常流行，人们一拿到钱，就会马上把钱转到微信和支付宝上。

银行卡里，已经没有钱了。

这种行为也是非常危险的。 如果哪天突然有一大笔钱打到你的银行卡上，很可能触及反洗钱系统，你的账户就会被冻结。

3.频繁的小额转账和存款

频繁的小额转账，如数百或数千美元的转账，以及短时间内频繁的交易，也会被视为异常交易。

因为很多洗钱手段都是通过小额交易转移大笔资金。 因此，在转账时，不要在短时间内用同一笔钱进行频繁转账。

否则，也很容易被冻死。

还有两种，一种是虚假现金交易，一种是账户流水异常，都可能被冻结。

银行卡被冻结了，影响很大。 目前微信、支付宝等第三方软件不绑定银行卡是无法通过实名认证的，没办法使用。

因此，我们在使用银行卡时一定要小心。